20대 미혼여성 재무설계사례-어린이집 교사 6년차

 

 

 

 

 20대 미혼여성들의 재무설계 문의가 많아지고 있습니다. 열심히 살았고 저축도 어느정도 하고는 있지만

 

정확한 인생설계목표자금, 재무목표등이 세워지 있지 않기 때문에 전문가의 도움을 받아 재무목표를

 

이루어가는 것이 가장 합당 합니다.

 

오늘 신청하신 고객님의 재무사례를 살펴보도록 할께요.

 

지금부터 함께가는 라이프디자이너  황금포도와 함께 재무설계의 세계로 빠져듭시다.~^^

 

 

 

 

 

20대 미혼여성 재무설계사례20대 미혼여성 재무설계사례

 

 

<상담자 정보 >

 

 

26세 미혼 여성. 어린이집교사 6년차. 은행적금만 이용, 효율적인 분산투자와 재무목표에 맞는 상품 구체적 상담 원함.

 

 

 

<고객사연>

 

Q 저는 26세의 어린이집교사 6년차 직장인 입니다. 최근 5년간 부었던 적금이 만기되어 뭔가 더 좋은

 

방법은 없을까?하는 고민을 하고 있습니다.

 

솔직히 이자가 너무 낮다는 생각이 들기도 하고 그렇다고 투자는 해본적도 없고, 기초 지식도 없어서 선듯

 

시작이 안되더라구요.ㅜㅜ

 

현재 재정 상황은 부모님과 함께 거주 하고 있구요, 급여는 세후 127만원 정도 입니다. 그동안 해본 투자라고는

 

적금과CMA가 전부 입니다.

 

 생활비로는 개인적인 용돈 33만원 정도 사용 중이고, 실비보험 5만원,적금 80만원을 하고 있었습니다.

 

지금까지 직장생활6년차 동안 5000만원을 모았습니다. (중도에 오빠 1000만원 빌려 준것 포함)

 

결혼 자금은 모아진것 같고 이제부턴 다른 방법으로 뭔가 효율적으로 저축을 하고 싶은데 방법이 알고

 

싶습니.

 

 

 

 

20대 미혼여성 재무설계사례20대 미혼여성 재무설계사례

 

 

 

 

우선 순위에 맞는 재무목표 수립이 필요...

 

 

 

A.전문가의 도움을 받아 지속적인 투자 관리와 교육을 받도록....

 

  고객님의 소득이 많지 않음에도 꾸준히 저축을 해오신 점은 대단히 칭찬해 드릴 만 합니다.^^

 

  하지만... 6년간 허리때 졸라 매며 모으신 5000만원을 결혼 자금으로 모두 소비하시고 나면 고객님의 주머니는

 

다시 제로(zero)가 됩니다.

 

고객님의 고민 대로 뭔가 현명한 방법의 저축이 필요 한거죠. 지금 부터라도 인생계획을 세우고 그에 맞는

 

목표를 수립, 실행 하는 것을 추천 드립니다.

 

인생계획을 세우는 것이 조금 어렵다면 , 인생의 5대 필수 자금 만이라고 설계하고 계획해 보시길 추천 드립

 

니다.

 

 

 

 

 

20대 미혼여성 재무설계사례20대 미혼여성 재무설계사례

 

 

 

 

 

<아래의 솔루션은 실제 정보를 토대로 재무계산기로 물가 상승률 반영하여 작성 됐음을 알려 드립니다.>

 

-결혼자금-

 

2년후 예정 - 현재 모아둔 5000만원중 3000만원을 새마을 금고 예탁금에 예탁하시구요~~

 

                  세금이 가장 적어요~^^

 

 

-종잣돈-     

 

결혼이후에도 맞벌이를 계획하고 있으므로 10년 목표로 1억 만들기 도전, 월 50만원 장기 펀드에 투자,

 

단, 전문가의 도움을 받아 지속적인 투자 관리와 교육을 받도록 하세요~^^

 

 

-노후자금-

 

65세에 월 200만원 받는 플랜으로 시작하세요. 국민연금을 감안하면 월 150만원 정도 준비가 목표자금으

 

준비합니다.

 

워낙 초장기 이므로, 공격적인 투자 방법으로 투자되는 연금 상품으로 월 20만원 투자 합니다.

 

향후 남편 될 분의 준비 정도에 따라 늘릴 수 있는 부분을 감안하여 가볍게 시작 하시구요~^^

 

 

 

20대 미혼여성 재무설계사례20대 미혼여성 재무설계사례

 

 

 

아직은 미혼이라 인생의 3대자금만 준비를 했습니다. 세월이 흘러가면서 고객님 인생이 변하듯  

 

고객님의 재무상황도 변합니다.

 

함께가는 라이프 디자이너 황금포도와 함께 계획하고 실행 하면서 열심히 살아 가 봅시다. 홧팅~^^

 

 

 

오늘을 삶니다. 그리고 내일을 준비합니다..... 함께가는 라이프디자이너 황금포도 올림

Posted by 바느질 황금포도

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